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四川广安思源农商行大股东凌驾管理层 授意违法放贷超百亿元

2020-07-07 发布于 安泽炒股配资 网

广发证券  中小银行和股东的关系一直是中小银行公司治理的重点和难点。

  6月30日,裁判文书网的一则讯断书显示,原四川广安思源农村商业银行(下称思源农商行)董事长唐伦由于犯违规出具金融票证罪和违法发放贷款罪,数罪并罚,被判处有期徒刑3年,缓刑3年,并处罚金3万元;思源农商行行长游中文和金融市场部总司理何松标由于犯违法发放贷款罪均被判处有期徒刑2年,缓刑2年,并处罚金3万元。

广发证券  这件刑事案件的背后,和思源农商行大股东、四川泰合置业集团有限公司(下称泰合集团)法定代表人王仁果有密切关系。裁判文书网显示,王仁果摆设唐伦、游中文、何松标等人违法转出资金超百亿元。

广发证券  值得注意的是,王仁果担任法定代表人的泰合集团对思源农商行持股35%,王仁果本人也是思源农商行董事和银行风险管理委员会的主任。

广发证券  思源农商行董事长、行长均参与其中

  裁判文书显示,唐伦,男,1964年1月29日出生,汉族,硕士研究生,原思源农商行董事长。因涉嫌调用资金罪,于2018年6月20日被广安市公安局广安区分局刑事拘留,经广安市广安区人民检察院批准,于2018年7月25日被广安市公安局广安区分局依法执行逮捕。现押于岳池县看守所。

  游中文,男,1973年5月8日生,汉族,大学文化水平,原思源农商行行长。因涉嫌调用资金罪,于2018年6月19日被广安市公安局广安区分局刑事拘留,经广安市广安区人民检察院批准,于2018年7月25日被广安市公安局广安区分局依法执行逮捕。现押于岳池县看守所。

  何松标,男,1974年9月23日生,汉族,大学文化水平,原思源农商行金融市场部总司理。因涉嫌调用资金罪,于2018年6月19日被广安市公安局广安区分局刑事拘留,经广安市广安区人民检察院批准,于2018年7月25日被广安市广安区公安局执行逮捕。现押于岳池县看守所。

广发证券  大股东授意同业违法放贷116.6亿元

  思源农商行于2015年12月29日正式挂牌业务,其时的法定代表人和董事长均为唐伦。思源农商行的股东和持股比例为:泰合集团占35%的股份,攀枝花农商行占5%的股份,雅安农商行占5%的股份,宜宾翠屏农商行占3%的股份,另外,另有12个法人股东和1个自然人股东。

  裁判文书显示,2016年1月至2017年11月期间,王仁果摆设唐伦、游中文、何松标等人以存放同业方式融出资金后借路虚伪信托和资产管理计划等方式转至上海迈商商业有限公司、上海定欧机械装备有限公司、上海定恒实业有限公司、上海瀚晟科技有限公司、上海乾蓝机电装备有限公司、深圳市健柏机械装备有限公司、深圳市皓泰维实业有限公司、深圳市尚源星商业有限公司、深圳市朗鑫机电装备有限公司、济南菊方实业有限公司等公司30笔资金,共计64.8亿元,已归还53.8亿元。

  由于该业务相继到期,思源农商行又通过网银直转的情势向北京重行远踏投资管理有限公司、上海迈商商业有限公司、上海定欧机械装备有限公司、上海定恒实业有限公司、深圳市瑞盛达机械装备有限公司、深圳市尚源星商业有限公司、深圳市朗鑫机电装备有限公司、深圳市健柏机械装备有限公司、深圳市皓泰维实业有限公司、成都高新区科华豪雅饭馆有限公司等公司转入25笔资金,共计51.8亿元,用于归还前期贷款。

  大股东摆设下的“同业业务”,仍有17.57亿元没有收回

广发证券  股东参与农商行管理的征象时有产生,这是羁系部门重点存眷的领域之一。但是在思源农商行,大股东不仅参与管理,还授意举行违规业务,导致违法犯法。

  时任思源农商行董事长唐伦供述,银行审批流程,他就是终极审批环节。但是,现实操作管理审批环节之前,王仁果事先就已经摆设好了相干业务,然后,只是在公司走一个流程,他具名了就放款。每次放款都是王仁果指定的账户。由于王仁果是最大的股东,他只有根据他的指示办,以是他也没有制止。他知道目前有17.57亿元没有收回来。

  时任思源农商行行长游中文供述也显示了王仁果在思源农商行的“话语权”。游中文供述,董事长和他都没有同业存出业务权限,这个权限只有该银行的董事王仁果同意后才能管理。

广发证券  何松标供述词,他们也不清晰乞贷公司的基本情况,有无正常的谋划活动。之以是在如许的情况下还乞贷给这些公司,是由于这是根据王仁果的摆设,王仁果是思源农商行的大股东,这些乞贷企业是他摆设的收款对接公司。

广发证券  大股东授意违规出具金融票证

广发证券  王仁果除了授意思源农商行开展违规同业业务,还摆设时任董事长的唐伦出具保函,违规出具金融票证。

  裁判文书显示,2016年6月29日至2018年3月19日期间,思源农商行在未取得担保和答应业务资质的情况下,唐伦根据王仁果的摆设,2016年6月29日,以思源农商行名义为成都鸿仁商业有限公司在中国对外经贸信托公司2.8亿元信托贷款出具保函;2017年12月28日,以思源农商行名义为四川泰迪修建工程股份有限公司出具880万工程履约保函。现已排除;2018年1月24日,以思源农商行名义为成都鸿仁置业有限公司出具6046.14万元合同履约保函,2018年6月12日该保函已排除;2018年3月19日,以思源农商行名义为海南狮子城旅游开发有限公司出具1.6亿产业担保保函,该函已于2018年5月29日撤回。

广发证券  别的,在2017年9月13日至2017年9月30日期间,王仁果摆设被告人游中文以明宇实业集团有限公司控股的广安德勤商贸有限公司等5家公司及19名明宇实业集团有限公司内部员工的名义,在思源农商行申请虚伪贷款24笔,共计人民币1.5亿元。截至2019年7月15日,该笔1.5亿元的贷款本息全部还清。

广发证券  思源农商行董事长唐伦被判处有期徒刑3年

广发证券  四川省岳池县人民法院认为,被告人唐伦在明知广安思源农商银行不具备担保资格的情况下,听从王仁果的摆设违规出具保函,其举动侵犯了国度的金融管理制度,扰乱了金融管理秩序,应组成违规出具金融票证罪,情节特别严重,应当依法追究其刑事责任。被告人唐伦、游中文、何松标作为广安思源农商银行的高级管理职员,在王仁果的摆设下,通过虚伪信托和资产管理计划、网银直转和虚伪管理贷款的方式向泰合集团旗下的关联企业、成都市高新区科华豪雅饭馆有限公司的5家关联企业、19个自然人违法发放贷款,其举动违反国度发放贷款相干划定,侵犯了国度的金融管理制度,扰乱了金融管理秩序,数额特别巨大,被告人唐伦、游中文、何松标应组成违法发放贷款罪,应当依法制裁。

  四川省岳池县人民法院讯断如下:被告人唐伦犯违规出具金融票证罪,判处有期徒刑2年;犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑2年,并处罚金3万元;数罪并罚,决定执行有期徒刑3年,缓刑3年,并处罚金3万元;被告人游中文犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑2年,缓刑2年,并处罚金3万元。泰合集团法定代表人王仁果将另案处置惩罚。

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